KMU-Geschäftsmodelle mit Finanzkennzahlen verstehen und optimieren
CFS - Beratung für kleine und mittlere Unternehmen (KMU)
Optimierung u.a. von Eigenkapital/Fremdkapital, Bonität und Risiko
Strukturierung von Finanzierung, Analyse von Projektfinanzierung
M&A
und
Nachfolge
Geschäftsmodell- analyse und Finanzcontrolling
Optimierung u.a. von Eigenkapital/Fremdkapital, Bonität und Risiko
"Mein Unternehmen schreibt kontinuierlich Gewinne, trotzdem will meine Bank aus nicht nachvollziehbaren Gründen meine Kreditlinien reduzieren."
"Meine Bank erhöht die Kreditzinsen, obwohl die die Zinsmärkte nach unten tendieren. Eine nachvollziehbare Begründung bekomme ich nicht."
"Meine Bank verlangt eine Nachbesicherung, obwohl meine Unternehmen immer allen Verpflichtungen nachgekommen ist und immer Gewinne erzielt wurden."
Auch schon mal damit konfrontiert gewesen?
- Kenne ich meine Bonität und die Verschuldungskapazität meines Unternehmens?
- Sind mir die dafür relevanten Kennzahlen bekannt und weiß ich wie Veränderungen sich auswirken?
- Wie funktionieren Ratingsysteme?
- Wo liegen die Chancen und wo die Risiken in meinem Unternehmen?
- Was muss ich verändern dass meine Unternehmen eine gute Bonität erhält?
Optimierung u.a. von Eigenkapital- /Fremdkapital, Bonität und Risiko
"Mein Unternehmen schreibt kontinuierlich Gewinne, trotzdem will meine Bank aus nicht nachvollziehbaren Gründen meine Kreditlinien reduzieren."
"Meine Bank erhöht die Kreditzinsen obwohl die die Zinsmärkte nach unten tendieren. Eine nachvollziehbare Begründung bekomme ich nicht."
"Meine Bank verlangt eine Nachbesicherung obwohl meine Unternehmen immer allen Verpflichtungen nachgekommen ist und immer Gewinne erzielt wurden."
Auch schon mal damit konfrontiert gewesen?
- Kenne ich meine Bonität und die Verschuldungskapazität meines Unternehmens?
- Sind mir die dafür relevanten Kennzahlen bekannt und weiß ich wie Veränderungen sich auswirken?
- Wie funktionieren Ratingsysteme?
- Wo liegen die Chancen und wo die Risiken in meinem Unternehmen?
- Was muss ich verändern dass meine Unternehmen eine gute Bonität erhält?
Strukturierung von Finanzierung, Analyse von Projektfinanzierung
"Mein Investitionsvorhaben rechnet sich und trotzdem will es meine Bank nicht finanzieren?"
"Die Konditionen zur Finanzierung meines Projekts sind unangemessen hoch. Meine Bank begründet diese mit einem Risikoaufschlag, obwohl sich das Projekt bestens rechnet."
"Warum wird die Bonität nach Investitionsfinanzierung schlechter trotz steigender Gewinne?"
Auch schon mal damit konfrontiert gewesen?
- Weiß ich warum Sprunginvestitionen mit Fremdkapitalfinanzierung die Bonität belasten?
- Kenne ich mein Rating und kenne ich mein Rating nach der Investition?
- Wie messe ich die zukünftige Bonität?
- Wie strukturiere ich die Finanzierung, damit diese in Zukunft aus Sicht der Banken als stabil bezeichnet wird?
- Wie stelle ich einen bankkonformen Finanzierungsantrag und welche öffentlichen Finanzierungsprogramme kommen in Frage?
- Wie ermittle ich vorab die marktrelevanten Zinssätze?
M&A und Nachfolge
"Ich bin Anfang 60 und meine Bank bedrängt mich, meine Nachfolge zu planen, ansonsten wäre man gezwungen, die Kreditzinsen anzuheben."
"Wie hoch ist der realistische Wert meines Unternehmens und meiner Anteile?"
"Ein langjähriger Mitarbeiter möchte meine Unternehmen kaufen. Wir sind uns auch beim Preis einig aber, die Bank lehnt die Finanzierung ab."
Auch schon mal damit konfrontiert gewesen?
- Kenne ich den Wert meines Unternehmens?
- Kenne ich den Wert meiner Anteile?
- Wie kann ich den Wert mit welchen Mitteln erhöhen?
- Wie bereite ich den Übergabeprozess richtig und strukturiert vor?
- Wie strukturiere ich die Finanzierung?
- Wie stelle ich einen bankkonformen Finanzierungsantrag?
M&A und Nachfolge
"Ich bin Anfang 60 und meine Bank bedrängt mich meine Nachfolge zu planen, ansonsten wäre man gezwungen die Kreditzinsen an zu heben."
"Wie hoch ist der realistische Wert meines Unternehmens und meiner Anteile?"
"Ein langjähriger Mitarbeiter möchte meine Unternehmen kaufen. Wir sind uns auch beim Preis einig aber die Bank lehnt die Finanzierung ab.“"
Auch schon mal damit konfrontiert gewesen?
- Kenne ich den Wert meines Unternehmens?
- Kenne ich den Wert meiner Anteile?
- Wie kann ich den Wert mit welchen Mitteln erhöhen?
- Wie bereite ich den Übergabeprozess richtig und strukturiert vor?
- Wie strukturiere ich die Finanzierung?
- Wie stelle ich einen bankkonformen Finanzierungsantrag?
Geschäftsmodell- analyse und Finanzcontrolling
"Meine Bank sagt, dass die Umsatzrentabilität meines Unternehmens im Branchenvergleich zu niedrig und damit die Finanzierungsfähigkeit nicht mehr gegeben ist."
"Im Branchenvergleich hat mein Unternehmen eine zu geringe Eigenkapitalquote. Um neue Finanzierungen zu bekommen, muss vorher das Eigenkapital erhöht werden."
"Meine Bank bezweifelt die langfristige Tragfähigkeit des Geschäftsmodells meines Unternehmens."
Auch schon mal damit konfrontiert gewesen?
- Wie gut ist mein Geschäftsmodell wirklich?
- Wo in der Wertschöpfungskette muss ich das Geschäftsmodell anpassen, damit ich in Zukunft auch noch freie Cashflows erwirtschafte?
- Kenne ich die entscheidenden Stellen meiner Wertschöpfungskette und wie leite ich Anpassungen ein?
- Passt die Produktpositionierung und das Marketing zur gewählten Unternehmensstrategie?
Beratungsangebote
CFS Online
CFS Jahresabschluss Standardanalyse
-
CFS Online Bonitätsanalyse für drei Geschäftsjahre mit
- Ratingindikation
- Indikation Unternehmens- und Eigenkapitalwert
- Ermittlung Cashflow für Kapitaldienst und Verschuldungskapazität
- Entwicklung Cash- und Verschuldungstreiber mit Liquiditätseffekt
- Entwicklung von Verschuldungs- und Rentabilitätskennzahlen
- Einordnung und Umsetzung der Unternehmensstrategie
- Entwicklung ratingrelevanter Cashflow-Kennzahlen und Vergleich zum Investmentgrade
- Zeiteffizienz durch hochgradig digitale Datenerfassung
Beispiel zeigen
CFS Jahresabschluss Standardanalyse mit Investitionsvorhaben
CFS Standardanalyse auf Basis von vier Planjahren (Basis aktuelles Geschäftsjahr)
- Aussage und Voraussetzungen zur Finanzierungsfähigkeit
- Qualitativ einzigartiges Reporting
Beispiel zeigen
CFS Windows
CFS Sensitivitätsanalyse
- Individuelle CFS Bonitätsanalyse auf Basis von vier Geschäftsjahren unter Berücksichtigung unternehmensspezifischer Parameter
- Ermittlung Cashflow für Kapitaldienst, Verschuldungskapazität Ratingindikation und indikativer innerer Unternehmenswert / Eigenkapitalwert
- Identifizierung aller relevanten Cash- und Verschuldungstreiber
- Risikotragfähigkeitssimulation mit Ermittlung relevanter Schwellenwerte
- Sensitivitätsanalyse und Simulation von Entwicklungsszenarien zur Erfüllung der regulatorischen Anforderungen nach MaRisk (vgl. Anlage)
- Hochrechnung auf das aktuelle Geschäftsjahr anhand von unterjährigen vorläufigen Unternehmenszahlen
- Individuelles detailliertes Reporting
- Präsentation im Unternehmen
Beispiel zeigen
CFS Sensitivitätsanalyse mit Investitionsvorhaben
- CFS Sensitivitätsanalyse incl. Verarbeitung von konkreten Daten eines Investitionsvorhabens
- Aussagen über die Finanzierbarkeit und Vorschlag zur erfolgreichen Finanzierungsstruktur
Beispiel zeigen